الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل وكيف تختار السهم الأفضل للاستثمار طويل الأجل ؟
الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل وكيف تختار السهم الأفضل للاستثمار طويل الأجل ؟
استثمر في الأسهم طويلة الأجل. الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل يتميز بمخاطرة أقل من المضاربة اليومية في الأسهم ، وهذا الاستثمار مصمم لتحقيق عوائد مالية طويلة الأجل ، لذلك سنشرح لك زادة. جميع محتويات الموقع المتعلقة بالاستثمار في الأسهم طويلة الأجل.
يوفر البنك الأهلي العديد من صناديق الاستثمار ، يمكنك التعرف على حسابات الاستثمار من خلال الموضوعات التالية: أفضل صناديق الاستثمار في البنك الأهلي ، ما هي حسابات الاستثمار ومزاياها وعيوبها
استثمر في الأسهم طويلة الأجل
كمستثمر طويل الأجل ، تحتاج إلى فهم كل خطوة من خطوات الاستثمار في هذه الأسهم طويلة الأجل ، ونذكر الخطوات التالية:
1- تحديد القيمة الحقيقية لأسهمك
- يتم التعبير عن ذلك من خلال معرفة الأسهم التي لها تقييم حالي (أقل من قيمتها أو أعلى منها) ، عند القيام بذلك ، يمكنك تحديد السعر هنا الذي يعكس القيمة الفعلية للشركة.
- لذلك يجب عليك مراجعة تقرير الشركة لأنك ستحتاج إلى حساب بعض النسب التي تشمل جميع النسب المالية الحالية ونسب الكفاءة ونسب التقييم والأداء.
- تشير النسب المالية الحالية وتوضح ما إذا كان لدى الشركة أموال كافية لتغطية النفقات ، أو ما إذا كانت في الحظر المفروض على الاستقالة.
- لذلك ، باستخدام بيانات من سنتين إلى خمس سنوات ، يمكنك حساب نسبة السيولة الحالية ، ونسبة السيولة السريعة ، ونسبة الدين إلى حقوق الملكية.
- يخبرك معدل الأداء أو الكفاءة بشكل أساسي ما إذا كانت الإدارة تحقق بشكل فعال أفضل استخدام لرأس المال والأصول المتاحة.
- يجب أن تفكر في تحليل العائد على حقوق الملكية والعائد على رأس المال العامل.
- بالإضافة إلى ذلك ، ستخبرك نسبة تقييم الشركة بما إذا كانت مقومة بأقل من قيمتها أو تتجاوز قيمتها ، لذلك يجب النظر في تحليل نسبة السعر إلى الربح.
2- تسجيل البيانات
- تتمثل هذه الخطوة في إنشاء ملف تفصيلي لكل ما يتعلق بالشركة ، لذلك باستخدام النسب التي تمت مناقشتها سابقًا ، يمكنك مقارنة الشركات المختلفة في نفس الصناعة.
- يمكن أن يؤدي استخدام جدول بيانات إلى تبسيط هذه العملية لأنه يتيح لنا الحصول على الكثير من المعلومات في مكان واحد.
3- تحليل جميع البيانات
- يتم ذلك بالرجوع إلى قائمة المراجع السريعة التي ستساعدك على اتخاذ قرارات سليمة ، ويجب مقارنة سعر سهم كل شركة بالمؤشر الذي تتداوله ووحدة الأعمال التي تنتمي إليها.
- تسمح لك هذه المعلومات بفهم ما إذا كان أداء الشركة مرتفعًا أو ضعيفًا ومقارنته مع الشركات الأخرى
- مثال على ذلك: إذا كان أداء الشركة في القسم غير جيد ، فمن الضروري التحقق من النسبة المالية مرة أخرى ، حيث يمكن أن يساعدك ذلك على فهم ما إذا كانت القيمة التي تقيمها الشركة أقل من قيمتها الخاصة.
- يجب عليك التحقق مما إذا كان متوسط الأداء والتقييم المالي لكل شركة قد تغير في العامين إلى الخمس سنوات الماضية.
- سيوضح لك هذا كل ما يتعلق بوضع مرحبا المالي (إذا كان يتحسن أو يتدهور) ، ويجب عليك التحقق من ميزانية الشركة والبحث عن الأخبار لمقارنة البيانات وتقييمها
- إذا أظهرت نتائج التقييم أن الشركة مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية وانخفضت الأرباح ، فيمكن تأكيد ذلك ، فتكلفة النجاح المنخفضة توفر عليك القلق بشأن انخفاض العائد على رأس المال.
- بالإضافة إلى ذلك ، يجب استخدام الوضع المالي لتصنيف الشركات المهتمة بمخاطر عالية ومتوسطة ومنخفضة المخاطر.
- سيوفر لك هذا بيئة مناسبة أخرى لعرض النسب الأخرى ، وهناك طريقة لتحسين قائمتك ، وهي استخدام نظام معين (على سبيل المثال من 1 إلى 5) لترتيب الشركة
- من المحتمل جدا
- هذا احتمال ضئيل.
4- اختر مخزونك
- بعد النظر في كل هذه الأمور وتطبيقها على قائمة الأسهم المفضلة ، تم تحديد أن هناك 2 إلى 3 أسهم للاستثمار فيها.
- اعلم أنه لا توجد طريقة واحدة تناسب الجميع لاختيار الأسهم ، ولكن الخبرة تمكنك من العثور على الأسهم التي تناسبك.
تقدم البنوك مجموعة متنوعة من التمويل للعملاء في جميع أنحاء العالم ، وتختلف أنواع وشروط التمويل بين بنك وآخر ، وإذا كنت تريد معرفة أفضل بنك يمكنه التعامل مع طلبات الإدارة المالية الشخصية ، فإننا نعرض لك من خلال المواضيع التالية: أفضل بنك تمويل شخصي بدون تحويل الراتب
أساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل
- من قواعد الاستثمار طويل المدى قلة الاهتمام واللامبالاة بانتشار الشائعات ، فعندما تسمع خبر زيادة سعر سهم الشركة لا يجب أن تعتمد على هذا البيان ، لأن سوء التفاهم والتفسيرات ستنتشر. بسرعة.
- هناك بعض التغييرات الطفيفة في استثمارك والتي شهدت تقلبات في الأسعار استمرت لفترة قصيرة.
- يجب أن تدرس جميع اتجاهات الشركة وظروف الشركة الحالية والمستقبلية ، لأن التقلبات أمر لا مفر منه ولا مفر منه ولا يمكن التنبؤ به.
- كمستثمر طويل الأجل ، يجب أن يكون لديك درجة عالية من الثقة في استثمارك ولا تسمح بتغييرات أو تغييرات معينة لتحويلك من مستثمر طويل الأجل إلى مستثمر قصير الأجل.
- يجب أن تتذكر أن الاستثمارات قصيرة الأجل تستفيد دائمًا من التغيرات وتقلبات الأسعار التي تحدث ، ويرجى ملاحظة أن الاستثمارات طويلة الأجل تعتمد على أرباح طويلة الأجل (تصل إلى عدة سنوات).
- يتمتع أي مستثمر بالسلوك الأساسي الضروري ، أي تقسيم محفظة الاستثمار المالي ، ويجب وضع أموالك في أسواق متعددة بين الأسهم والسندات وصناديق التحوط وغيرها من الأسهم.
- وبالمثل ، يمكنك الاستثمار في مناطق متعددة وأسواق متعددة للاستفادة من مزايا كل سوق.
- في بعض الأحيان يرى المستثمر أن أحد الأسهم التي يمتلكها سيقلل من قيمتها السوقية ويحافظ على التصاقها ، على أمل أن يرتفع مرة أخرى في وقت آخر ، وهذه من العادات الاستثمارية الخاطئة ، لذلك يجب أن يعرف المستثمر ما لديه يجب أن يتخلوا عن الأسهم التي يمتلكونها.
كيف تختار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل؟
- عندما يتعلق الأمر بسوق الأوراق المالية أو الاستثمار العام في سوق الأوراق المالية ، يشعر العديد من المستثمرين بالخسارة.
- وذلك لأنه يصعب على المستثمرين معرفة الأسهم المناسبة والمناسبة للشراء وأي الأسهم غير مناسبة للاستثمار طويل الأجل.
- عند القيام باستثمارات طويلة الأجل ، يجب ألا تنتبه فقط لمؤشرات محددة ، بل يجب أن تركز أيضًا على أهدافك الاستثمارية الخاصة ، وتضع هذه الأهداف في الاعتبار على المدى الطويل ، ويجب أن تكون منضبطًا وتفهم أهداف الاستثمار.
هناك طرق عديدة لاستثمار مبلغ صغير من المال والبدء في طريقة الاستثمار خطوة بخطوة ، لذلك قمت من خلال هذا الرابط بتقديم كافة التفاصيل التي يمكنك التعرف عليها حول هذا الموضوع: أفضل طريقة لاستثمار مبلغ صغير من المال
أهم العوامل والاستراتيجيات لاختيار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل
لفهم الأسهم المناسبة للشراء والاستثمار طويل الأجل ، هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها. وإليك عدة استراتيجيات لتحديد قيمة الأسهم:
1- انظر إلى معدل توزيع الأرباح
- إن التزام الشركة بالدفع وزيادة الأرباح يثبت قدرة الشركة على التنبؤ بأرباحها ويظهر الاستقرار المالي لدفع هذه الأرباح.
- وبالمثل ، تأتي هذه الأرباح من الربح الحالي أو الربح المتبقي للعميل
- يجب البحث عن عدد السنوات التي تصل فيها الشركة إلى هذا التوازن ، فبعض الناس يقول إنها خمس سنوات ، والبعض الآخر يقول إنها قد تصل إلى عشرين سنة.
- ومع ذلك ، على مر السنين ، ستتمكن من فهم رصيد أرباح الشركة وقدرة الشركة على توزيع الأرباح على أساس منتظم.
2- اختبر نسبة السعر إلى العائد
- من الضروري توضيح نسبة السعر / الربح كما لو أن السهم أقل من القيمة الفعلية أو غير صالح.
- احسب بناءً على قيمة السهم الحالية لأرباح الشركة الحالية لكل سهم.
- كلما ارتفعت نسبة السعر إلى العائد ، زاد استعداد المستثمرين لدفع هذه الأرباح.
- لذلك ، عندما يرتفع السعر إلى ربح كبير ، فهذا يشير إلى أن سعر السهم مرتفع للغاية وقد ينخفض.
- ومع ذلك ، فإن الانخفاض في هوامش الربح قد يشير إلى أن هذه الحصة جذابة للاستثمار ، وأن تلك الأسواق دفعت مقابل هذه الأسهم بسعر أقل من قيمتها الفعلية.
- لذلك ، يجب مقارنة نسبة السعر إلى العائد مع أسعار أسهم الشركات الأخرى في نفس الصناعة.
- على سبيل المثال ، إذا كانت نسبة السعر إلى الربح للشركة تساوي 9 ، بينما الشركات الأخرى في نفس المجال لديها نسبة سعرية تبلغ 14 ، فهذا يعني أن قيمة السهم أقل من القيمة الفعلية للسهم. نفس القسم.
3- تحقق من تقلبات الربح
- الاقتصاد دائمًا في حالة حركة ، وأحيانًا يكون قويًا ومربحًا ، وأحيانًا يكون العكس هو الصحيح.
- لذلك ، يعد تقييم الأرباح السابقة للسهم والتنبؤ بالأرباح المستقبلية إحدى الطرق لتحديد ما إذا كان السهم صفقة جيدة.
4- فهم الوضع الاقتصادي
من الضروري فهم الظروف الاقتصادية من خلال النظر في المؤشرات الاقتصادية.
هنا ذكرنا كل ما يتعلق بالاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وكيفية الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وأساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل ، وكيفية اختيار أفضل الأسهم ، وأخيراً العوامل والاستراتيجيات لاختيار الأسهم طويلة الأجل. أفضل الأسهم. كمخزون للاستثمار طويل الأجل ، نأمل أن نوفر لك ما تحتاجه.
